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戸建て売却の手数料を把握し手取りを増やす!仲介手数料・費用・税金を解説

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戸建てを売却する際、手数料や印紙代などは避けられない費用です。どれくらいの手数料が発生するのか、諸費用にはどのようなものがあるのか、そしてそれらを抑える方法があれば知りたいと思う方も多いのではないでしょうか。

本記事では、戸建て売却にかかる仲介手数料や諸費用、そして税金の計算方法をわかりやすく解説します。また、費用を抑えるためのコツや、税負担を軽くする特例や控除の活用方法も紹介します。戸建て売買の費用が気になる方は、ぜひ最後までお読みください。

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戸建て売却時の手数料や諸費用の一覧

まずは、戸建て売却で発生する手数料と諸費用を一覧で見ていきましょう。必ずかかる費用と該当する場合にのみ発生する費用があります。

 費用名
必ず発生する費用 仲介手数料
印紙税
税証明書などの発行手数料
該当する場合、必要な場合にかかる費用登録免許税
司法書士費用
譲渡所得税
ローン一括返済手数料
確定測量図作成費用
ハウスクリーニング費用
インスペクション費用
引っ越し費用

費用の中で大きな比率を占めるのが不動産会社に支払う仲介手数料です。戸建て売却時に不動産業者の果たす役割は大きいため、納得いく売却ができるよう、売却活動と仲介手数料について理解を深めておきましょう。

手数料と諸費用の把握は重要

戸建てを売却する際の、手数料や諸費用は把握しておく必要があります。事前にこれらの費用を正確に理解することで、売却後に手取りとなる金額が明確になるため、資金計画を立てやすくなるでしょう。

・必要金額はいくらか予算を立て、費用が予想外にかさむのを防ぐ
・仲介手数料や税金など支払いのタイミングを把握
・売主・買主どちらが支払う手数料かを理解しておく

売却にかかる具体的な金額や支払時期を知っておくことで、安心して売却を進められます。

仲介手数料は売却額により変動する

仲介手数料は戸建て売却時に不動産会社に支払う費用です。何のための費用なのかを理解しておくことが良い売却につながります。ここでは、仲介手数料の基本的な知識と、契約がキャンセルになったときの仲介手数料について解説します。

仲介手数料とは? 仕組みと金額

仲介手数料は、不動産会社に支払う成功報酬です。不動産会社は、広告活動、売主と買主への案内や調整、書類の作成、相談へのアドバイスなど、さまざまな役割を担います。

支払いのタイミングは、売買契約が成立した際に半額、引き渡し時に残りの半額を支払うのが一般的です。

手数料は下記の表の計算式で出された額が上限とされます。

<仲介手数料計算の計算式>

金額区分仲介手数料
200万円以下(売却価格×5%)+消費税10%
200万を超える~400万以下(売却価格×4%+2万円 )+消費税10%
400万を超える(売却価格×3%+6万円)+消費税10%

※売却価格が800万円以下の空き家の売買には特例が設けられています。

最近は「仲介手数料無料」をうたう不動産会社も見られますが、事務手数料などの別費用が発生するケースがあるため注意が必要です。仲介手数料が無料や安い不動産会社は利益をどのように得ているのか、サービスの質は良いかを確認する必要があります。不動産会社選びを軽く考えるのは間違いです。経験が豊富で信頼できる不動産会社を選び、しっかりしたサポートで納得のいく売却を目指しましょう。

800万位以下の空き家の仲介手数料の特例

令和6年7月1日から、空き家の流通を促進するために「800万円以下の空き家の売買の仲介手数料の特例」が設けられました。この特例では、800万円以下の空き家に限り、仲介手数料の上限が一律33万(税込み)と定められています。

従来の計算方法では、200万円の物件なら55,000円、400万円なら19.8万円と、表の式で計算した手数料が適用されていましたが、不動産会社がビジネス的に扱いにくい価格帯でした。この特例により、空き家流通の活性化が期待されています。

キャンセルが発生した場合の仲介手数料は?

起こってほしくないことですが、売買契約後に、なんらかの理由で契約がキャンセルになることがあります。この場合、仲介手数料はどうなるかも理解しておきましょう。

この場合、媒介契約の条件に従って、支払いするかしないかが決まります。

一般的に、買主のローンが通らないといったケースには、仲介手数料は発生しないという条項が盛り込まれています。

ただし、売主・買主側の自己都合や契約内容に違反した場合のキャンセルは、仲介手数料は発生すると考えておきましょう。買主側の都合でキャンセルになった場合は、手付金が残りますのでそこから仲介手数料を支払えます。支払金額の割合については、不動産会社と相談する必要があります。

戸建て売却時の手数料の計算方法

戸建て売却時に発生する仲介手数料は正確に計算ができます。売却計画を立てる上で重要ですので、仲介手数料の計算方法を、具体例を交えながら解説します。

仲介手数料の計算方法  

400万を超える不動産の売却では、下記の式を使って計算します。

計算式:(売却価格×3%+6万円)×消費税(10%) 
具体例として、売却価格が5,000万円の場合の仲介手数料を計算すると以下のようになります。
売却価格5,000万円×3%+6万円=156万円156万円×10%(消費税)=15.6万円5,000万円の物件の仲介手数料は171.6万円

売却価格に応じた仲介手数料を事前に把握しておけば、売却後に手元に残る金額をより正確に見積もることができます。

仲介手数料の早見表(千円単位で繰り上げ)

売却額(円)仲介手数料(税込み・円)
200万11万
400万19万8,000円
800万33万円
1,000万39万6,000円
2,000万72万6,000円
3,000万105万6,000円
4,000万138万6,000円
5,000万171万6,000円
6,000万204万6,000円
7,000万237万6,000万円
8,000万270万6,000円
9,000万303万6,000円
1億336万6,000円

その他の諸費用と税金の一覧

戸建て売却では仲介手数料以外にもさまざまな費用が発生します。売却で利益が出た場合には、譲渡所得税が課税されます。これらを把握しておくことで、計画的な売却と資金繰りが可能です。ここでは仲介手数料以外の費用を一覧にしました。

<主な費用と税金>

項目(※は該当する場合)概要・(費用の目安)
印紙税売買契約書に貼付する印紙代。契約金額に応じて数千円から数万円程度
登録免許税抵当権を抹消するための費用。1,000円/件(土地と不動産で2,000円)
司法書士費用抵当権抹消手続きにかかる司法書士への報酬。(2万円前後)
譲渡所得税売却で利益が発生した場合に課税される
証明書などの発行手数料印鑑証明書などの取得費用、(数百円程/枚)
ローン一括返済手数料 ※金融機関により異なる(3万円程度)
確定測量図作成費用※確定測量図作成が必要な場合に作成(30万円~100万円)
ハウスクリーニング費用 ※物件の状態により、(5万円~)
インスペクション費用 ※不動産業者によっては無料のケースも(5万円程度)
引っ越し費用 ※距離・荷物の量により変動 (30万円~)
税理士費用 ※確定申告を依頼する場合、(数万円~30万円程度)

これらの費用は物件や状況によって異なるため、事前に必要な項目とかかる額をチェックし、費用の全体像をつかんでおきましょう。

なお、所有権移転の登録は買主が行いますので、売主の負担はありません。

戸建て売却で手取りを最大化するコツ

戸建てを売却する際は、不動産会社により売却の成功が左右される可能性が高いといえます。信頼できる不動産会社を選び、損をしない売却をすることを考えましょう。また、節税のための対策や、かかる費用を上手に抑えることで手取りを大きくすることを目指しましょう。

不動産会社の選び方

不動産会社の選び方は、戸建ての売却を成功させる非常に重要なポイントです。不動産会社によって、売却額、売却スピードが変わる可能性もあります。信頼できる不動産会社を選ぶことが何より大切です。

<不動産会社選びの5つのポイント>
・算出した査定額の理由を明確にできるか
・地域の相場と比べ適切な査定を出しているか
・物件のある地域に強く実績があるか
・サイトに掲載する物件の見せ方が上手か
・控除や特例の知識があるか

仲介手数料を支払わずに不動産を売却する方法には、不動産会社の買い取りがあります。不動産会社が直接自社で買い取るため、手数料は不要になります。ただし、市場で売却する場合と比較して、買取価格が安くなる傾向がある点には注意が必要です。

税金を抑えるための特例の活用

戸建て売却時に税金を抑えるためには、特例や控除の活用を検討しましょう。

たとえば、マイホーム特例(3,000万の控除)や空き家控除(相続した空き家の3,000万の控除)など、節税に役立つ制度が複数存在します。また、譲渡税の税率は所有期間により異なりますが、10年以上所有の場合は、さらに税率が下がる特例もあります。

これらの特例には適用条件や期限が設けられており、改正によって内容が変更されることもあるため、利用時には確認が必要です。また、特例の活用は売却後ではなく、準備段階から確認しておきましょう。専門的な知識が必要な場合は税理士や不動産会社に相談がおすすめです。

自分の状況に合う特例を適用することで、大幅な節税が期待できます。

その他費用の節約ポイント

戸建て売却時に押さえることが可能な費用としては、ハウスクリーニングがあります。複数社を比較し、価格やサービス内容を吟味してコストを抑えましょう。

また、測量費用については、地域の業者と交渉することで費用が軽減される場合もあります。事前に合い見積もりをとるなどして、適正な価格を確認することも重要といえます。

戸建て売却の費用シミュレーションと計画の立て方

戸建て売却を成功させるには、予算を立てておくことが大切です。費用シミュレーションを通じて手元に残る金額の予測を立てて、売却を進めましょう。

戸建て売却時の手数料と費用・税金シミュレーション

売却価格4,000万円の戸建てを想定したシミュレーションを行い、発生する費用を確認してみましょう。特例の3,000万円控除を適用した場合としない場合の比較です。

費用の条件は下記で計算します。

・取得から12年の戸建て売却価格:4,000万円
・戸建ての取得費(購入時の価格と取得時の諸費用):2,000万円
・仲介手数料(138.6万円)と印紙税その他の諸費用計:200万円
・税率:14.21%(10年を超えるマイホームの軽減税率の特例)

<特例を使用しない場合>
・仲介手数料:4,000万円×3%+6万円=126万円(消費税10%込みで138.6万円)
・譲渡所得: 売却額(4,000万)-取得費(2,000万)-諸費用(200万)=1,800万円
・譲渡所得税:1,800万×14.21%=255.78万円
2,557,800円の税金がかかります。

<3,000万円のマイホーム特例を利用>
譲渡所得(1,800万)-特別控除(3,000万)=0
税金はゼロになります。

このように特例を活用することで、大幅に税金を抑えられることがわかります。売却前にシミュレーションを行い、適用可能な特例を確認することが大切です。

余裕をもった資金計画の立て方

余裕をもった資金計画があれば、戸建て売却をスムーズに進められます。売却にかかる手数料や税金だけでなく、売却後には、引っ越し費用や新居の費用、生活費も考慮する必要があります。予期せぬトラブルや追加費用に備えて余裕をもった予算を立てておきましょう。

不動産会社と相談し、売却スケジュールや売却方法に合わせた計画を練ることをおすすめします。

戸建て売却にかかる費用に関するよくある質問

戸建て売却にかかる費用については、多くの方が疑問や不安をもっています。本章では、仲介手数料や税金、その他費用に関するよくある質問を3つ取りあげ解説します。

戸建て売却で仲介手数料は必ず発生しますか?

仲介手数料は、不動産会社を通じて売却を行う場合に発生する費用です。自分で買い手を見つけて直接売買した場合にはかかりません。ただし、専門的な知識がないため、後々トラブルが発生するリスクがあります。安心して売買するためには不動産会社を利用することをおすすめします。

不動産会社が買い取りを行う場合は、仲介手数料は発生しません。

戸建て売却で仲介手数料の値引き交渉は可能?

仲介手数料は法律で上限が定められていますが、下限は決まっていないため値引き交渉は可能です。

ただし、手数料の値引きを交渉することで、担当者のモチベーションが低下し、サポートが十分でなくなるリスクもあります。

もし、値引き交渉をする場合は、媒介契約前や売却活動が始まる前にするのがマナーです。媒介契約書には仲介手数料の額が記されているため、契約内容をよく確認することも大切です。

印紙税や譲渡所得税の節約方法は?

印紙税や譲渡所得税を節約する方法は、いくつか考えられます。

まず、印紙税は売買契約書に必要な費用ですが、売主と買主それぞれが自分の分を出すようにしましょう。譲渡所得税を軽減するには、利用可能な控除や特例がないか事前に確認することが重要です。特例に関する不動産会社の知識に不安がある場合は、税理士に相談がおすすめです。費用は発生しますが、確定申告のサポートを受けることで控除を最大限活用でき、結果的に節税につながるケースもあります。

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戸建て売却を依頼する不動産会社をお探しなら、ぜひウスイホームにご相談ください。ウスイホームは1976年の創業以来、横須賀・湘南・横浜エリアを中心に、長年培った豊富な経験と実績を基に、地域密着型の安心できるサービスを提供しています。

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戸建て売却における手数料の把握は重要!

戸建て売却では、仲介手数料や税金、その他諸費用を正しく把握することが、売却成功への第一歩です。売出価格が決まれば、仲介手数料の計算が可能になります。特例や控除を調べ、その他の費用も計算して、手数料や費用、手取りになる金額などの全体像を把握しましょう。

知識と実績のある信頼できる会社に依頼して、相談しながら売却を進めれば安心感があります。無料査定や担当者への相談で疑問や不安を解消することが重要です。戸建て売却は、不動産会社への相談から始まります。良い不動産会社を選び納得のいく売却を実現しましょう。

監修者 海沼 仁(カイヌマ ヒロシ)

【経歴】
ウスイホーム株式会社 取締役。

大学時代は不動産評価論を専攻。
卒業後、1997年にウスイホーム株式会社入社。売買仲介部門の新人賞を受賞。
2001年、新店の上大岡店店長に就任。以降、各店店長を歴任。特に新店舗の立ち上げを得意とし、後にエリアマネージャーに抜擢される。
2012年より取締役に就任。主に横浜、湘南エリアでの商圏拡大に尽力している。

地域貢献活動にも力を入れ、2021年には創業45周年を機に、SDGs推進に取り組む「ウスイグループSDGs宣言」を制定。
地域密着型営業で築き上げてきた不動産業界のキャリアと実績から、顧客の信頼も厚く、幅広い人脈を持つ。著名人・有名人からの相談や紹介も多い。

【資格】
宅地建物取引士
CPM(米国不動産経営管理士)
日本RSP協会 不動産仲介士 試験問題監修委員
執筆者 ウスイホーム株式会社 広報チーム
1976年に神奈川県で創業。お客様と地域の発展のため、住宅に係わるあらゆるお手伝いをさせて頂いております。長年にわたり蓄積してきた知見を活かし、新築戸建てや中古戸建てを検討・購入する際に役立つ最新情報を発信しています。
お問い合わせURL https://www.usui-home.com/contact